Što je pranje novca:
Poznato je kao pranje novca ili pranje novca operacija ili skup operacija pomoću kojih se kapital koji se dobiva od ilegalnih aktivnosti čini legitimnim.
U tom je smislu cilj pranja novca ili pranja novca upravo ponovno uvesti nelegitimne fondove ili imovinu u financijski sustav dajući im privid legalnosti, do te mjere da su oporezovani i čini se da su proizvod legitimne djelatnosti, što sve otežava vlastima da saznaju njihovo pravo podrijetlo.
Da bi, međutim, moglo doći do pranja novca, mora biti počinjen zločin kojim je ostvarena određena ekonomska korist, budući da će se taj novac tražiti da se ponovno uvede na financijska tržišta.
Obično pranje novca povezan je s ilegalnim aktivnostima vezanim uz mafiju, organizirani kriminal, krijumčarenje, trgovinu drogomitd.
Novac koji se pere, poznat i kao crni novac, može doći iz više kaznenih djela, poput krađe, iznude, korupcije, pronevjere, trgovine drogom i oružjem, prostitucije, krijumčarenja ili utaje poreza putem tvrtki offshoreitd.
- Korupcija.
- Društva Offshore.
Pranje novca provodi se na različite načine: mrežom suučesništva između banaka i državnih institucija, stvaranjem korporacija u poreznim oazama, prodajom robe, putem bankovnih ili elektroničkih transfera, dvostrukom naplatom, jamstvima za zajam za stjecanje ili koristeći se poreznom amnestijom koju je država ponudila u određeno vrijeme.
Kao takvo, pranje novca je autonomno kazneno djelo, odnosno ne zahtijeva prethodnu sudsku presudu za počinjenje kriminalne radnje, već se samo po sebi smatra kaznenim djelom.
Faze pranja novca
Točnije, pranje novca provodi se u tri različite faze kako bi se sakrilo ili otežalo otkrivanje podrijetla sredstava od ilegalnih aktivnosti:
- The plasman, što je uvođenje ilegalnih sredstava u financijski sustav nacionalnim ili međunarodnim operacijama.
- The stratifikacija, što je razdvajanje sredstava kroz niz operacija i transakcija kojima je cilj zamagliti trag podrijetla novca.
- The integracija, što je ponovni ulazak u gospodarstvo nezakonitih sredstava s osobnim i komercijalnim transakcijama koje se čine legitimnima.
